Cyberkriminelle nutzen französische Fintech-Konten aus, um gestohlene Gelder vor der Entdeckung zu bewegen

Organisierte Betrugsnetzwerke nutzen nun eine neue Methode, um gestohlenes Geld in Frankreich zu bewegen. Sie erstellen gefälschte Geschäftskonten auf freiberuflichen Fintech-Plattformen und nutzen diese Konten als Geldw Organisierte Betrugsnetzwerke nutzen nun eine neue Methode, um gestohlenes Geld in Frankreich zu bewegen.

Sie erstellen gefälschte Geschäftskonten auf freiberuflichen Fintech-Plattformen und nutzen diese Konten als Geldwaschkonten, um Gelder schnell zu waschen, oft bevor jemand das Geld zurückverfolgen kann. Dies ist kein einfacher Betrug durch einen einzelnen Akteur.

Es handelt sich um einen strukturierten Betrugsbetrieb, der darauf ausgelegt ist, in jeder Phase der Entdeckung zu entgehen. Fintech-Plattformen wie Revolut, Wise und N26 bieten schnelle, entfernte Kontoeröffnung, vereinfachte KYC und geschäftstaugliche Zahlungsinfrastruktur, einschließlich SEPA-Überweisungen, Rechnungsstellung und Zahlungsabwicklung.

Diese Funktionen, die für legitime Nutzer sehr nützlich sind, sind auch das, was Betrugsnetzwerke benötigen. Ein verifiziertes Einzelunternehmerkonto kann sofortige Zahlungen senden, Geschäftstransaktionen abwickeln und Geld über Grenzen hinweg bewegen, alles innerhalb eines regulierten, legal aussehenden Finanzdienstes.

Dies macht solche Konten für Betrüger viel wertvoller als gewöhnliche Verbraucherkonten.

Analysten und Forscher von Group-IB stellten fest, dass bestätigte Mules-Konten auf europäischen Freelancer-Fintech-Plattformen auf Dark-Web-Marktplätzen für zwischen 200 $ und 1.000 $ pro Konto aktiv verkauft werden.